Für viele Unternehmer ist der Entschluss, umherwandern aus dem Betrieb zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für die Versicherungsbranche, deren Jahresabschluss auf jahrzehntelangem Vertrauen und persönlichen Beziehungen beruht. Sobald es um die Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess fern mehr denn eine einfache Erfüllung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach beschirmen zumal Ihre finanzielle Futur nach absperren. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die nächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Bewertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die zigeunern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Betrieb tatsächlich wert?“ Anders als bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Abstufunggeblich von der Güte und Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen ab.
Eine professionelle Bewertung des Maklerportfolios geht fern über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Provision hinaus. Bei Dr. Adams analysieren wir verschiedene entscheidende Faktoren, darunter die Aufteilung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden außerdem den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Berechnung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument und stellt sicher, dass Sie kein Währungs verschenken zumal gleichzeitig pro ernsthafte Kunde attraktiv ausruhen.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung pro den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen pro den Rente oder Ihr stickstoffächstes Projekt vollziehen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für sofortige Liquidität ebenso Versicherungsmakler verkaufen einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Wechsel gegen eine Maklerrente. In diesem Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile bieten zumal ein stetiges Einkünfte generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger oft erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios nach finanzieren.
Ihr Vermächtnis schützen: Haftungsfreistellung ebenso Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist Dasjenige Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen angegliedert ist. Selbst nach der Übergabe könnten Sie theoretisch pro Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen Selbstverständlich, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung bewusst definiert ansonsten dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung vom tisch ist. Nichts als so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Belastung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Kunde ausfindig machen
Der Markt für jedes Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Käufer nach aufgabeln, ist etwas anderes denn irgendeinen Kunde nach finden. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Anrufbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seit dem zeitpunkt Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte ansonsten Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert als „Business Matchmaker“ des weiteren nutzt zu diesem zweck ein diskretes des weiteren geprüftes Netzwerk von Investoren außerdem jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung außerdem der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Sinn ist es, Reibungsverluste zu minimieren des weiteren den Preis Ihres Übergangs nach maximieren.
Fazit: Entwerfen Sie heute je eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Solo bewältigen müssen. Indem Sie zigeunern auf eine präzise Berechnung Ihres Maklerportfolios die aufmerksamkeit richten, Optionen in bezug auf eine Maklerrente zweifel beseitigen ebenso eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso triumphierend wird entsprechend Ihre Karriere.